Отзыв лицензии «Анелик РУ» лишил граждан Армении популярной системы переводов

0
115

Отзыв лицензии у банка «Анелик РУ» в России не затронет
деятельность банка «Анелик» в Армении, заверили в армянском
банке. Денежной системой переводов банка «Анелик» активно
пользовались граждане Армении в регионах РФ. Эксперты указали
на то, что отзыв лицензии у «Анелик РУ» создал проблемы другим
российским участникам систем денежных переводов.

Как писал «Кавказский узел», 9 августа Банк
России отозвал лицензию у
московского банка «Анелик РУ», который был создан в Москве
на базе филиала армянского банка «Анелик». Единственный филиал
банка «Анелик РУ» расположен в Чечне, а его операционные кассы
находятся также в Тамбове, Балашихе, Предгорном районе
Ставропольского края, дагестанском городе Хасавюрте.

Решение об отзыве лицензии Банк России объяснил неисполнением
банком «Анелик РУ»  федеральных законов, регулирующих
банковскую деятельность. По его данным, с конца 2016 года банк
был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с
выводом денежных средств за рубеж и их обналичиванием, а также
транзитных операций.

Отзыв лицензии «Анелик РУ» не затронет
деятельность банка «Анелик» в Армении

По словам представителя армянского банка ЗАО «Анелик», он не
имеет отношения ни к российскому банку «Анелик РУ», ни к
системе денежных переводов «Анелик», которая принадлежит и
которой управлял банк «Анелик РУ».

«Российский банк «Анелик РУ» больше пяти лет не является
дочерней структурой армянского банка «Анелик». Отзыв лицензии у
банка «Анелик РУ» не отразится на деятельности нашего банка.
«Анелик» и «Анелик РУ» – это два разных юридических лица с
разным составом собственников», — заявил корреспонденту
«Кавказского узла» представитель пресс-службы банка.

Согласно справочнику Банка России, коммерческий банк
«Анелик РУ» был зарегистрирован Банком России 5 сентября 2003
года. Его уставной капитал составляет 19 миллионов рублей. По
данным, представленным на сайте Банка России, 100% «Анелик
РУ» принадлежит ливанскому CreditBank S.A.L., а его
владельцами выступают граждане Ливана.

ЗАО «Банк Анелик» работает в обычном режиме, передает «АрмИнфо»
и приводит официальное сообщение армянского банка, в котором
указано, армянский банк «Анелик» и российский банк «Анелик РУ»
являются разными юридическими лицами с разным составом
акционеров.

«ООО КБ «Анелик РУ» не является дочерним банком армянского
банка ЗАО «Банк Анелик» уже более 5 лет, сохранив лишь часть
исторического названия. Кроме того, ЗАО «Банк Анелик» не имеет
отношения к системе денежных переводов «Анелик», которая
принадлежала и управлялась ООО КБ «Анелик РУ», — говорится в
официальном сообщении ЗАО «Банк Анелик».

По данным «АрмИнфо», банк «Анелик», функционирующий на рынке с
октября 1996 года, первым среди армянских банков основал
международную одноименную систему денежных переводов «Anelik»,
а затем открыл в Москве дочерний банк «Анелик РУ».
Впоследствии, в 2009 году, акционеры банка «Анелик» сменились,
от него в декабре 2012 года был отчужден московский ООО «Анелик
РУ», параллельно сменились и собственники платежной системы.
Расчетным центром платежной системы стал ООО КБ «Анелик РУ».

Отчуждению московского ООО «Анелик РУ» предшествовало вхождение
в капитал банка «Анелик» в феврале 2009 года ливанского
CreditBank S.A.L. (изначально 51%) с последующим
увеличением в 2013 году своей доли участия до 100%. Позже, в
сентябре 2016 года, в армянском банке была проведена
дополнительная закрытая эмиссия 405511 акций, которые приобрел
Вартан Диланян через кипрскую компанию FISTOCO LTD. С этого
момента долевое участие в капитале Банка Анелик распределилось
следующим образом:  FISTOCO LTD — 59,68%, а доля прежнего
акционера — ливанского банка CreditBank S.A.L снизилась с 100%
до 40,32%.

В настоящее время армянский банк «Анелик» входит в пятерку
крупнейших в Армении по основным показателям: чистой
прибыли, активам, кредитным вложениям, портфелю ценных бумаг,
обязательствам перед клиентами, привлеченным от международных
структур займам. В начале августа стало известно, что прибыль
банка по итогам первого полугодия 2017 года составила 2,4 млрд
драмов (примерно 5 млн долларов США), сообщило армянское
агентство «АРКА».

Денежной системой переводов банка «Анелик» активно
пользовались граждане Армении в Москве

Фактически банк «Анелик» в Москве заработал с января 1992 года,
и благодаря его системе денежных переводов был довольно
известен в российской столице, говорится в статье «Анелик РУ»:
трудности перевода», опубликованной 9 августа на сайте
«Банкир.Ру».

«Узнать, где находится банк, не составляло труда — даже без
рекламы. От любого выхода со станции метро Белорусская в
сторону банка всегда шел постоянный поток граждан армянской
национальности — в сторону офиса, который находился на Первой
улице Ямского поля, недалеко от улицы Правды», — отмечает автор
статьи Елена Гостева.

По ее словам, российский банк «Анелик» одним из первых вступил
в систему страхования вкладов, он никогда не увлекался
привлечением депозитов, а его бизнес «так и остался заточен под
денежные переводы».

Агентская сеть Anelik включает в себя пункты в странах
Восточной Европы (Польша, Болгария, Румыния, Чехия, Словакия,
Венгрия, Словения, Хорватия, Сербия, Босния, Албания, Греция),
в странах Западной Европы – в таких, как Великобритания,
Франция, Нидерланды, Испания, Италия, Швейцария, Швеция, Дания,
Финляндия. Было налажено и сотрудничество с почтовыми
учреждениями в странах СНГ и Восточной Европы.

Платежи системы Anelik в последнее время шли в 65 тысяч пунктов
в более чем 90 странах мира, а участниками платежной системы
перед отзывом у банка лицензии считались более 500 партнеров в
этих странах, отмечает Елена Гостева.

Отзыв лицензии у «Анелик РУ» создал проблемы другим
участникам систем денежных переводов

Отзыв лицензии у банка «Анелик РУ», владевшего одной из
старейших систем денежных переводов в России, создал проблемы
другим участникам этого рынка. Зарубежные партнеры увидели
новые риски при работе с российскими системами и сразу же стали
требовать от них непосильных гарантий, пишет сегодня
«Коммерсант», приводя подробности о деятельности лишенного
лицензии московского банка.

По данным газеты, Anelik — одна из первых возникших в России
систем денежных переводов, которая имеет тесные связи с
Арменией. Одно время система Anelik была весомой и занимала, по
экспертным оценкам, около 15% рынка переводов, однако после
кризиса 2008–2009 годов и смены владельцев она стала «угасать»,
и сейчас на нее приходится не более 1,5%, отмечает издание.

Ссылаясь на участников рынка, оно называет предсказуемым
печальный финал системы Anelik. «В связи с санкциями и
регуляторными ограничениями зарабатывать на денежных переводах,
не имея больших объемов, становится все труднее, и мелкие
игроки, чтобы выжить, втягиваются в черный оборот… Крупные
банки сами закрывают свои небольшие системы. Например,
Райффайзенбанк отказался от «Быстрой почты», — пишет
«Коммерсант».

«Интерес к такой небольшой системе, какой сейчас является
Anelik, и, что важно, связанной с криминальными операциями,
вряд ли кто проявит», — приводит издание слова исполнительного
директора Национальной платежной ассоциации Марии Михайловой.

По словам экспертов, крах Anelik не замедлил сказаться на всем
рынке, породив новый виток недоверия к российским системам, и
после объявления об отзыве лицензии банка «Анелик РУ»
зарубежные партнеры запросили новых гарантий.

«Они требуют предоплаты и размещения депозитов в объеме чуть ли
не недельного оборота», — говорит один из источников издания.

Ранее «Кавказский узел» писал о лишении в этом
году лицензий других банков, работающих на юге России. В их
числе краснодарский банк
«Крыловский», адыгейский банк
«Новация».

http://www.kavkaz-uzel.eu

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here